주식 투자하면 투자 종목이 화젯거리가 된다. 이중 빠지지 않는 종목은 ‘놀라운 7개 기업’ 즉 애플, 아마존, 구글, 메타, 엔비디아, 마이크로소프트, 그리고 테슬라이다. 한 마디로 주식 가격이 많이 상승했고 본인이 이런 기업에 투자했다면 그 결과에 대해서 많은 관심을 가질 수밖에 없다.
2021년 새해에 게임스톱 주식이 1600% 급등하며 순식간에 백만장자가 되었다는 소식이 여러 미디어와 소셜 네트워크에 연일 쏟아져 나왔다. 여기에 기술주의 열기는 말로 표현하기 어렵다. 자고 일어나면 불어나는 투자 돈의 달콤한 유혹을 견디기 어렵다. 대출까지 받아서 투자하는 소위 ‘영끌’ 투자도 감행했다. 한마디로 투자 대박 기회를 놓치지 않기 위해 ‘묻지만 투자(FOMO, Fear Of Missing Out)’를 감행했던 것이다.
주식시장은 항상 상승하는 것은 아니다. 한 해가 지나서 2022년은 주식시장이 하락했다. 이런저런 이유로 ‘놀라운 7개 기업’에 투자했다고 가정해 보자. 이 당시 최고점에서 최저점으로 폭락한 폭이 애플은 31%, 아마존은 52%, 구글은 44%, 메타는 무려 74%, 엔비디아도 63%, 마이크로소프트는 36% 그리고 테슬라도 73%이다. 일반 투자자 누구에게나 화젯거리인, 이런 기업에 투자했어도 70% 이상 폭락하는 경험을 해야만 한다. 나의 소중한 돈이 70% 손실이라면 당연히 마음고생이 매우 심할 것이다.
잘못된 주식 투자로 힘들게 번 돈을 날리는 것도 문제이지만, 투자로 우연히 큰 수익을 받았다면 이것 역시 더 큰 문제로 이어질 수 있다. 우연히 대박 난 결과를 가지고 본인이 투자하는데 재주(Skill)나 감(?)이 있다고 생각하고 본격적으로 투자에 집중하기 때문이다. 그리고 처음보다 더 많은 소중한 돈을 투자한다. 이것은 도박장에서 한순간 많은 돈을 딸 수는 있지만, 결국에는 전부 잃는 것과 비슷하다.
상승하는 주식시장에서는 어느 특정한 회사 주식 투자로 돈 많이 벌었다는 소식이 주위에서 들려온다. 그래서 본인도 대박 나는 투자를 찾지만, 미래에 유망한 회사를 선택에서 투자한다는 것은 매우 어렵다. 몇십 년 후의 회사 운명은 물론 단 일 년 후의 회사 전망도 알 수 없기 때문이다.
제프리 웨스트(Geoffrey West)의 책(Scale: The universal laws of growth, innovation, sustainability, and the pace of life in organisms, cities, economies, and companies)에서 언급한 내용을 인용한다.
-1950~2009년 동안 주식시장에 상장되었던 기업이 2만8853개였다. 2009년 말에 가서 2만2469개 기업 즉, 약 80% 기업이 사라졌다.
-햇수로 30년 지나면 약 5% 정도만 기업이 생존한다.
-5년 된 기업이 6년이 되었을 때 망하는 것과 50년 된 기업이 51년 되었을 때 망하는 확률이 같다. 즉 오래된 기업이라고 생존할 확률이 높을 것으로 생각하는 것은 잘못된 생각이다.
-미국 기업이 생존하는 평균 기간은 약 10.5년에 불과하다.
-1955년 포천 500대 기업에 등록되었던 기업이 생존한 확률은 단 12%에 불과하다.
새로운 정부의 관세 정책 등으로 주식시장이 큰 폭으로 오르고 내림을 반복하고 있다. 올해(2025)도 ‘놀라운 7개 기업’의 최고점에서 최저점으로 폭락한 폭이 애플은 31%, 아마존은 31%, 구글은 29%, 메타는 34%, 엔비디아도 27%, 마이크로소프트는 21%, 그리고 테슬라도 48%이다. 투자한 종목이 폭락하면 마음이 불안하고 두려워 잠도 편히 자지 못한다. 이것은 바람직한 투자 방법이 아니다.
미국 주식시장(S&P 500)은 지난30년은 10.98% 평균 수익률을 기록했다. 어떤 특정한 기업을 선정해서 투자할 이유가 없음을 말해준다. 자그마한 돈을 정기적으로 꾸준히 장기투자 하면 연평균 10% 이상의 수익률을 받을 수 있기 때문이다.
부자가 되는 길은 하룻밤 사이에 일어나지 않는다. 장기적인 안목을 가지고 주식 투자하면 누구나 재정적인 성공을 이룰 수 있다. 투자의 현인 워런 버핏(Warren Buffett)은 ‘빨리 부자가 되는 것은 매우 어렵지만, 천천히 부유해지기는 매우 쉽다’라고 언급한 것이다.
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